Wie viel Geld verschenkst du jedes Jahr?

Ist das Absicht, oder wollen wir das ändern?

In 48 Stunden prüfen wir als Finanzplaner mit eidg. Fachausweis und dipl. Finanzberater IAF deine Finanzen und zeigen dir, was möglich ist.

Wir sparen dir 0 CHF in einem Jahr, sonst kostenlos.

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Dein Vorteil mit uns

Wir verbinden, was sonst getrennt bleibt

Was beschäftigt dich gerade am meisten? Genau dort starten wir. Viele Menschen unterschätzen, was für sie erreichbar wäre. Die Zeit für Vergleiche fehlt im Alltag, ebenso oft das nötige Wissen und der Blick für vorhandene Chancen. Genau an diesem Punkt setzen wir an, denn die Finanzwelt funktioniert wie ein Getriebe aus zahlreichen Zahnrädern, die exakt ineinander greifen müssen. Schon ein Element, das nicht passt, bringt das gesamte System aus dem Takt.

Dabei greifen wir auf Zugänge zu speziellen Lösungen zurück, die am freien Markt gar nicht erhältlich sind. Diese Türen öffnen sich erst durch unser Netzwerk und unsere langjährige Praxis, und genau darin liegt Ihr Vorteil.

So übernehmen wir jene Arbeit, für die den meisten schlicht die Kapazität fehlt: prüfen, abwägen und am Ende jene Lösung finden, die wirklich zu Ihrer Situation passt und für den reibungslosen Ablauf sorgt.

Was beschäftigt dich gerade am meisten? Genau dort starten wir. Vielen fehlt im Alltag die Zeit, das Wissen oder der Überblick, um ihr finanzielles Potenzial auszuschöpfen. Wir übernehmen diese Arbeit für dich, mit Zugängen zu Konditionen, die du als Privatperson so nicht bekommst, und finden die Lösung, die wirklich zu deiner Situation passt.

Unsere Kompetenzen

Acht Bereiche, ein Gesamtbild

Vorsorge

Wer heute nicht plant, hat später weniger Optionen. Mit optimal abgestimmter Säule 1, 2 und 3 sorgen wir dafür, dass du im Alter selbst entscheiden kannst.

Krankenkassen

Falsches Modell, falsche Franchise, oft zahlt man drauf, ohne es zu merken. Wir vergleichen die Angebote und finden das passende Verhältnis von Preis und Leistung für dich.

Investments

Wer sein Geld nur liegen lässt, verpasst Chancen. Wir entwickeln eine Anlagestrategie, die zu deiner individuellen Situation und deinen Zielen und Wünschen passt und dein Vermögen für dich arbeiten lässt.

Steuervorteile

Steuern lassen sich legal optimieren, doch viele nutzen dieses Potenzial nicht aus. Mit Säule 3a, dem Einkauf in die Pensionskasse und cleverer Planung sichern wir dir jährlich spürbare Vorteile.

Versicherungen

Wer doppelt versichert ist, zahlt für nichts. Wir durchleuchten deine Policen und sorgen für einen Schutz, der wirklich zu dir passt.

Hypotheken

Die falsche Hypothekarlösung kann dich mehrere tausend Franken kosten. Wir vergleichen die Anbieter und finden die Finanzierung, die langfristig am meisten für dich herausholt.

Pensionsplanung

Frühpensionierung möglich? Rente oder Kapitalbezug aus der Pensionskasse, Steuervorteile bei der Pensionierung, all das klären wir gemeinsam für einen sorgenfreien Ruhestand.

Budget & Cashflow

Wer seine Zahlen kennt, trifft bessere Entscheidungen. Wir bringen Struktur in Einnahmen und Ausgaben und schaffen so den nötigen finanziellen Spielraum.

Deine Sparfreunde

Engagiert, erfahren und mit einer Schwäche für Excel-Tabellen

Roberto Freund-Vazquez

dipl. Finanzberater IAF und zert. Vermögensverwalter

Teamleiter

Mit klarem Blick für Struktur führt Roberto unser Team und begleitet seine Kundinnen und Kunden mit ruhiger Hand durch komplexe Finanzfragen. Er nimmt sich die Zeit, die es braucht, und arbeitet jedes Detail sauber und nachvollziehbar aus, für Lösungen, auf die man sich verlassen kann.

0

Jahre Erfahrung

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Investiertes Vermögen

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Zufriedene Kunden

Ablauf

In vier Schritten zur Klarheit, schneller als deine Steuererklärung

  1. Analyse

    Im persönlichen Gespräch lernen wir dich kennen, deine aktuelle finanzielle Situation und deine Ziele und deine Wünsche für die Zukunft.

  2. Auswertung

    Auf Basis deiner Informationen erstellen wir eine fundierte Auswertung und entwickeln massgeschneiderte Optimierungsmöglichkeiten.

  3. Konzept

    Beim zweiten Termin präsentieren wir dir dein persönliches Finanzplanungskonzept, verständlich erklärt und mit konkreten Handlungsempfehlungen.

  4. Begleitung

    Deine Lebenssituation verändert sich, wir bleiben an deiner Seite. In jährlichen Gesprächen überprüfen und optimieren wir gemeinsam deine Finanzstrategie.

Bereit für den ersten Schritt?

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Was unsere Kund:innen sagen

Worte wirken, Erfahrungen überzeugen

Kunde A

Google-Bewertungen

Überzeuge dich selbst

  • Patrizia Wld

    5,0 von 5 · vor einer Woche

    Ich darf Caroline seit mehreren Jahren als meine Finanzberaterin begleiten und fühle mich bei ihr jederzeit bestens aufgehoben. Sie nimmt sich Zeit, hört aufmerksam zu und geht individuell auf die persönlichen Bedürfnisse ein. Dank ihrer fachlichen Kompetenz habe ich stets das Gefühl, fundierte Entscheidungen treffen zu können.

  • Jael-delia Henzi

    5,0 von 5 · vor 2 Wochen

    Ich kann Caroline Freund von Herzen weiterempfehlen. Sie überzeugt nicht nur durch ihre offene und ehrliche Art, sondern nimmt sich auch die Zeit, individuell auf Anliegen einzugehen. Sie zeigt die verschiedenen Optionen auf und spricht Vor- und Nachteile offen an.

  • Gianna Stücklin

    5,0 von 5 · vor 3 Wochen

    Hervorragende Finanzberatung! Frau Caroline Freund ist extrem kompetent, transparent und geht super auf individuelle Bedürfnisse ein. Man fühlt sich vom ersten Moment an in den besten Händen und wird absolut fair beraten. 5 Sterne und eine ganz klare Weiterempfehlung!

  • Fabienne Bilat

    5,0 von 5 · vor einem Jahr

    Ich kann Caroline Freund als Finanzberaterin uneingeschränkt empfehlen! Sie ist nicht nur fachlich extrem kompetent, sondern auch menschlich absolut vertrauenswürdig. Man merkt sofort, dass sie ihre Arbeit mit Leidenschaft macht und das Beste für ihre Kundinnen und Kunden im Blick hat.

  • Giorgia Cardinale

    5,0 von 5 · vor einem Jahr

    Caroline Freund ist eine TOP Finanzberaterin! Sie geht immer auf die Bedürfnisse und Wünsche ein und findet immer die besten passenden Angebote. Auch fachlich bestens informiert und immer auf dem neusten Stand. Ich kann Caroline nur jedem weiterempfehlen!

  • Dino Torriani

    5,0 von 5 · vor einem Jahr

    Caroline ist eine sehr gute Beraterin und macht einen Top Job. Sie ist immer ehrlich und geht auf meine Bedürfnisse ein. Sie kommuniziert offen und ist immer pünktlich. Ich kann sie jedem ans Herz legen, der sparen möchte und für die Zukunft planen möchte.

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Q&A

Fragen und Antworten

Für wen eignet sich eine Finanzberatung?
Eine professionelle Finanzberatung lohnt sich für alle, die ihre finanzielle Zukunft aktiv gestalten möchten, egal ob beim Berufseinstieg, bei der Familienplanung, beim Vermögensaufbau oder in der Ruhestandsplanung. Wir erstellen individuelle Konzepte, die zu deiner Lebenssituation passen.
Was kostet eine Finanzplanung bei euch?
Das Erstgespräch ist unverbindlich und kostenlos. Danach arbeiten wir mit Pauschalpreisen, die sich nach Umfang und Komplexität deiner Anliegen richten, transparent und vorab klar mit dir vereinbart, ohne versteckte Kosten.
Was passiert bei unvorhergesehenen Lebensereignissen?
Jobverlust, Erbschaft, Scheidung oder Krankheit: solche Ereignisse können deine finanzielle Situation grundlegend verändern. Wir stehen dir auch dann zur Seite und passen deine Strategie flexibel an die neue Lage an.
Arbeitet ihr unabhängig von Banken und Versicherungen?
Wir verstehen uns als Bindeglied zwischen dir und der Bank- und Versicherungswelt. Durch unser breites Netzwerk von über 70 Partnern, darunter auch Privatbanken, finden wir für dich die passenden Lösungen aus einem grossen Angebot, so profitierst du mit unserer Marktübersicht und Erfahrung, ohne den Überblick zu verlieren.

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